Cumplimiento de actividades para la prevención y control de lavado de dinero y actividades de financiamiento del terrorismo.

Nuestros empleados son entrenados en la detección y prevención de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo al momento de iniciar operaciones con la empresa y se les dictan cursos de actualización, al menos una vez al año. Además, aquellos empleados que tienen un contacto directo con los agentes y aquellos que trabajan en las áreas de operación y control interno, recibirán una capacitación mucho más extensa y detallada en forma periódica.

Los agentes también son entrenados en la detección y prevención de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo al momento de ser activados como agentes de Latin Express y se les dictan cursos de actualización, al menos una vez al año. Además, nuestros programas de conformidad de agente son revisados periódicamente y analizados usando una selección basada en riesgos para asegurar la conformidad con las normas anti-lavado de dinero y políticas de detección y control de actividades de financiación del terrorismo, así como las leyes, normas y reglamentos vigentes en la republica argentina. Los agentes reciben también una mayor formación periódica con el fin de asegurar el conocimiento de los temas actuales en el lavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo, así como para reforzar sus conocimientos sobre las políticas y procedimientos de Latin Express.

Latin Express enfoca el monitoreo desde una perspectiva basada en riesgo y desarrolla controles para detectar y prevenir la actividad de lavado de dinero. El programa de LATIN EXPRESS consiste en determinar capas o niveles de control, que incluyen monitoreo de las actividades desde la aceptación de la remesa de ayuda familiar ordenada por el remitente hasta el pago de la misma a los beneficiarios considerados en la remesa y desde los beneficiarios que reciben las remesas hasta los remitentes. Estos procedimientos han sido diseñados con el fin de implementar controles que garanticen el cumplimiento de las normas y el reporte de operaciones sospechosas ante las autoridades de control.

Generalmente, el monitoreo de la actividad de transacción del consumidor se basa en la identificación de actividades sospechosas, como altos números o cantidades de transacciones, estructuración de transacciones, la concentración y el desembolso del fondo y las transacciones corrientes de países de alto riesgo.

Latin Express reconoce su deber y la responsabilidad como un participante activo de la cooperativa global contra el terrorismo y financiamiento criminal y los filtros de millones de transacciones que cada año se ejecutan contra las listas de las sanciones pertinentes en su compromiso de cumplir con esta obligación.

Auditoría Externa es responsable en forma independiente de revisar y verificar el cumplimiento de las normas y obligaciones de todas las unidades de negocios de LATIN EXPRESS en su lucha por detectar y prevenir actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

Política de Privacidad en la página de internet.

Gracias por visitar el sitio la página de internet de LATIN EXPRESS (Latin Express financial Services Argentina S.A.). Esta política de privacidad describe los procedimientos de colección de información de LATIN EXPRESS y cualquier uso de información no personal. En la actualidad, LATIN EXPRESS no utiliza ninguna información personalmente identificable más allá de los fines para los cuales un visitante puede proporcionarla. LATIN EXPRESS se reserva el derecho a revelar información cuando sea requerido por ley o para cumplir con el proceso legal válido.

Privacidad de Menores de Edad.

La página de internet de LATIN EXPRESS está diseñada sólo para adultos y no recopila intencionalmente información de personas menores de 18 años.

Cookies.

Las “cookies” son archivos o piezas de información que pueden ser almacenadas en el ordenador (o de otros dispositivos de internet habilitado, como un teléfono inteligente o tableta) cuando usted visita un sitio de internet. Generalmente, una “cookie” contendrá el nombre de la Página internet de la que proviene con la “vida útil” de la cookie (es decir, cuánto tiempo permanecerá en el dispositivo) y un valor, que generalmente es un número único generado al azar. LATIN EXPRESS recoge las cookies para una variedad de razones. Las cookies pueden seguir cosas como cuánto tiempo pasa en el sitio y las páginas que visitas para que podamos seguir el contenido. Sin embargo, LATIN EXPRESS no recopila ninguna información personalmente identificable acerca de los visitantes de su sitio. Nuestro servidor de internet automáticamente recoge la información de su computadora, incluyendo patrones de navegación y uso y recuerda posiciones entre visitas. Esta información es utilizada en forma agregada para el mantenimiento del sistema, mejora de la página mejoras que pueden ser implementadas para que el visitante navegue de una manera más eficiente. Cuando usted envía los datos a través de un formulario como los que se encuentran en páginas de contacto o formularios de comentarios, cookies pueden configurarse para recordar sus datos de usuario para futura correspondencia.

Terminos y condiciones de la página de internet.

Este sitio de internet pertenece y es proporcionado por Latin Express Financial Services Argentina S.A. y sus subsidiarias y afiliadas (“LATIN EXPRESS”). Mediante el uso de este sitio de internet, usted acepta los siguientes términos de uso. Por favor, revise esta información con frecuencia, ya que puede cambiar en cualquier momento, sin previo aviso. LATIN EXPRESS puede hacer cambios o mejoras a la información mostrada en este de internet, o a los productos o servicios descritos, en cualquier momento, sin previo aviso.

Terceros.

LATIN EXPRESS no es responsable por el contenido o prácticas de privacidad de terceros a través de enlaces proporcionados en este sitio de internet.

Exclusión de garantías.

LA INFORMACIÓN CONTENIDA EN ESTE SITIO DE INTERNET PUEDE CONTENER ERRORES O INEXACTITUDES Y SE PROPORCIONA “TAL CUAL” PARA SU INFORMACION, SIN GARANTÍA DE NINGÚN TIPO, INCLUYENDO CUALQUIER GARANTÍA IMPLÍCITA DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR O NO INFRACCIÓN. ALGUNAS JURISDICCIONES NO PERMITEN LA EXCLUSIÓN DE GARANTÍAS IMPLÍCITAS, LA EXCLUSIÓN ANTERIOR PUEDE NO APLICARSE A USTED. EN NINGÚN CASO LATIN EXPRESS FINANCIAL SERVICES ARGENTINA SA (LATÍN EXPRESS) SERÁ RESPONSABLE ANTE NINGUN TERCERO POR CUALQUIER DAÑO DIRECTO, INDIRECTO, ESPECIAL O CUALQUIER OTRO DAÑO, RELATIVOS A O RESULTANTES DEL USO DE ESTE SITIO DE INTERNET, INCLUYENDO ESPECÍFICAMENTE CUALQUIER PÉRDIDA DE GANANCIAS, INTERRUPCIÓN COMERCIAL O PÉRDIDA DE DATOS, INCLUSO SI LATIN EXPRESS ES EXPRESAMENTE ADVERTIDO SOBRE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS.