Cumplimiento de actividades para la prevenci贸n y control de lavado de dinero y actividades de financiamiento del terrorismo.

Nuestros empleados son entrenados en la detecci贸n y prevenci贸n de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo al momento de iniciar operaciones con la empresa y se les dictan cursos de actualizaci贸n, al menos una vez al a帽o. Adem谩s, aquellos empleados que tienen un contacto directo con los agentes y aquellos que trabajan en las 谩reas de operaci贸n y control interno, recibir谩n una capacitaci贸n mucho m谩s extensa y detallada en forma peri贸dica.

Los agentes tambi茅n son entrenados en la detecci贸n y prevenci贸n de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo al momento de ser activados como agentes de Latin Express y se les dictan cursos de actualizaci贸n, al menos una vez al a帽o. Adem谩s, nuestros programas de conformidad de agente son revisados peri贸dicamente y analizados usando una selecci贸n basada en riesgos para asegurar la conformidad con las normas anti-lavado de dinero y pol铆ticas de detecci贸n y control de actividades de financiaci贸n del terrorismo, as铆 como las leyes, normas y reglamentos vigentes en la republica argentina. Los agentes reciben tambi茅n una mayor formaci贸n peri贸dica con el fin de asegurar el conocimiento de los temas actuales en el lavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo, as铆 como para reforzar sus conocimientos sobre las pol铆ticas y procedimientos de Latin Express.

Latin Express enfoca el monitoreo desde una perspectiva basada en riesgo y desarrolla controles para detectar y prevenir la actividad de lavado de dinero. El programa de LATIN EXPRESS consiste en determinar capas o niveles de control, que incluyen monitoreo de las actividades desde la aceptaci贸n de la remesa de ayuda familiar ordenada por el remitente hasta el pago de la misma a los beneficiarios considerados en la remesa y desde los beneficiarios que reciben las remesas hasta los remitentes. Estos procedimientos han sido dise帽ados con el fin de implementar controles que garanticen el cumplimiento de las normas y el reporte de operaciones sospechosas ante las autoridades de control.

Generalmente, el monitoreo de la actividad de transacci贸n del consumidor se basa en la identificaci贸n de actividades sospechosas, como altos n煤meros o cantidades de transacciones, estructuraci贸n de transacciones, la concentraci贸n y el desembolso del fondo y las transacciones corrientes de pa铆ses de alto riesgo.

Latin Express reconoce su deber y la responsabilidad como un participante activo de la cooperativa global contra el terrorismo y financiamiento criminal y los filtros de millones de transacciones que cada a帽o se ejecutan contra las listas de las sanciones pertinentes en su compromiso de cumplir con esta obligaci贸n.

Auditor铆a Externa es responsable en forma independiente de revisar y verificar el cumplimiento de las normas y obligaciones de todas las unidades de negocios de LATIN EXPRESS en su lucha por detectar y prevenir actividades de lavado de dinero y financiaci贸n del terrorismo.

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